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涉案6億余元 無證公司變相洗錢非法經營股東獲刑
【發布日期】 2020.01.20【來源】 法制日報——法制網
【關鍵詞語】 無證公司,洗錢,非法經營
【全文】
  網絡支付技術迅猛發展,全民進入掃碼付款時代,方便快捷。但一些公司違法從事支付結算業務,擾亂了金融監管秩序,更是給某些違法犯罪分子提供了洗錢空間。
 
  2017年3月,王某某和張某、任某等人在西安市注冊成立西安日間結算登記有限公司(以下簡稱日結公司)。2018年,日結公司自行研發并建立了資金結算平臺并上線運營,但《支付業務許可證》一直沒辦的下來。沒有支付業務從業資質,王某某等人就想“借雞下蛋”,尋找合作伙伴。2018年以來,日結公司和多家銀行或者正規合法上游渠道公司簽訂合同,平臺與上游渠道公司之間建立支付接口;下游商戶在日結公司平臺內開立商戶號,與平臺之間建立支付接口。若買家在下游商戶網站通過網銀、支付寶、微信等途徑進行掃碼資金充值,錢就直接到了日結公司在上游渠道開設的賬戶內。商戶需要提現,則發出申請至日結平臺,平臺根據指令進行資金支付。
 
  據承辦檢察官介紹,日結公司角色定位類似銀行,對流轉的資金具有實質的控制權,但擅自從事“影子銀行”的行為是非法的??蛻舻腻X在出金前都是先到日結公司賬戶上,由該公司對客戶的錢進行劃撥。
 
  據悉,王某某等人涉嫌非法經營罪一案由江蘇省南通公安機關在辦理一起詐騙案時發現。2019年4月,南通市公安局將該案指定由南通市公安局崇川分局管轄。2019年4月24日,犯罪嫌疑人王某某、任某等人在西安被抓獲;同日犯罪嫌疑人張某落網。經司法機關查證,下游商戶經日結公司非法支付結算資金人民幣高達6億余元。
 
  日前,經南通市崇川區檢察院提起公訴,涉案被告人王某某等6人以非法經營罪被判處3年至8年有期徒刑,分別并處罰金。哎喲不錯哦
 
  據承辦檢察官介紹,本案屬于新類型網絡支付犯罪案件,幾名主要被告人提出日結公司從事支付結算業務已在當地自貿區備案,屬于合法經營。為此,崇川區檢察院經咨詢南通市金融管理局,獲悉該備案僅具有告知或通告的功能,并不具有許可功能,支付結算的有權許可部門只有中國人民銀行。因此,日結公司的支付結算行為定性為非法經營沒有疑問。本案中,相關資金流轉經過涉案公司銀行賬戶,再結算到下級商戶,這叫“二清”,區別直接由銀行結算支付的行為“一清”。此類“二清”業務公司很容易被不法分子利用,在合法資金通道和違法犯罪活動之間搭建“地下通道”,形成資金池,幫助違法犯罪資金逃避監管。從牽出該案的詐騙案來看,日結公司正是充當了多家詐騙公司的洗錢工具。
 
  承辦檢察官認為,目前打著“第四方支付”噱頭的很多科技公司、網絡公司,相當一部分游走在違法邊緣,無證經營居多,較難監管。網絡支付安全主管部門和司法機關應當聯合重拳打擊,整頓非法網絡支付行為,粉碎洗錢和犯罪的“地下通道”,創造安全穩定的網絡支付環境。
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